string(17) "77777777777333333"

Итоги акции AMLSafe в поддержку приюта «Сириус»

С 18 по 25 сентября мы проводили акцию в поддержку приюта для бездомных животных «Сириус». За каждое скачивание приложения AMLSafe к сумме перевода для приюта добавлялись 7 долларов. 

По итогам акции приложение было скачано 56 раз. Благодаря этому приют получил 392 доллара, на которые были приобретены 1300 кг экструдированного корма для животных.

На карточку приюта «Сириус» средства были выведены непосредственно с помощью кошелька AMLSafe, куда предварительно зачислили 400 тизеров.

Благодарим всех за участие!

Что такое кастодиальный и некастодиальный кошелек?

Самым важным условием для использования криптовалюты является наличие крипто кошелька. Он необходим не только для хранения средств, но и для выполнения любых операций с активами. Сегодня мы рассмотрим кастодиальные и некастодиальные кошельки, и определимся какой из этих видов больше всего подойдет для вашего персонализированного пользования и безопасности.

Что такое кастодиальный и некастодиальный кошелек?

Кастодиальный кошелек – это кошелек, в котором ваши личные ключи хранятся третьей стороной (например биржей). Таким образом, вы не имеете полного контроля над своими средствами, что делает эти кошельки сомнительным выбором.

В тоже время такой кошелек обладает следующими преимуществами:

  • вы можете управлять своими средствами очень быстро и в любое время, когда есть доступ к Интернету;
  • малый риск потерять доступ к вашим средствам.

Основными недостатками такого кошелька являются:

  • контроль за вашими средствами осуществляете не только вы, но и оператор;
  • хранящиеся на вашем счету средства могут быть изъяты по решению суда;
  • существует вероятность взлома кошелька.

Такой кошелек по своей функции очень похож на банковские инструменты, то есть вы не полностью контролируете свои деньги внутри него. Да, деньги принадлежат вам, но они находятся в руках другой компании.

Вот несколько примеров кастодиальных сервисов, которые предоставляют вам кошелек для хранения ваших средств на их платформе:

  1. Bitfinex — одна из крупнейших компаний, связанных с криптовалютой. Тем не менее, в 2016 году Bitfinex потерпел крупнейшее в истории крушение, когда хакеры украли 120 000 биткойнов, которые Bitfinex должен был компенсировать пользователям своей операционной прибылью.
  2. Bithumb — это корейский сервис, занимающийся обменом криптовалюты. Он поддерживает 10 криптовалют и является одним из лидеров по объемам торговли в день. В 2017 году сервис был взломан, со счетов пользователей было украдено 1,2 миллиона корейских вон.
  3. Cryptsy -американский криптообменник, основанный Полом Верноном. На платформе можно было торговать биткоинами и лайткоинами. Однажды сервис подвергся атаке со стороны хакеров, в результате чего были украдены средства на общую сумму 5 миллионов долларов.
  4. Coinbase — крупнейшая биржа для торговли криптовалютами, которая также является одной из тех, кто пострадал от взлома.
  5. Mt.Gox — печально известный криптообменник, был одним из первых на рынке и больше всего пострадал от взлома. В результате махинаций мошенников со счетов исчезли 8 миллионов долларов.
  6. BTC-e — крупнейшая российская биржа. В июле 2017 года она неожиданно прекратила свою работу, а его директор был арестован.
  7. Poloniex — довольно известная и крупная биржа с более чем 100 криптовалютами для торговли. В 2018 году она подверглась мощной атаке мошенников, пытавшихся получить доступ к учетным записям пользователей.
  8. Kraken — американская биржа с 2F-авторизацией. Тем не менее, в течение 2018 года некоторые из ее клиентов пострадали от взлома.

На сегодняшний день для хранения криптовалюты используется несколько видов кошельков на аккаунте криптовалютной биржи:

  1. Freewallet — в рамках платформы пользователи Freewallet имеют возможность создавать мобильные криптовалютные кошельки для работы с токенами. На нем можно хранить различные варианты криптовалюты,(биткоины и альткоины). В 2017 году пользователи начали жаловаться, что Freewallet отправил свои деньги на неизвестные адреса.
  2. Blockchain.info — частично централизованный кошелек. Тем не менее, и он перенес несколько крупных краж .
  3. BTC.com — это мобильное приложение было первым в своем роде, предназначенным не для стационарных устройств, а для планшетов и смартфонов. Клиент подключается к сети напрямую, что исключает возможность получения ваших конфиденциальных данных и доступа к существующим активам третьими лицами.

Некастодиальные кошельки являются более безопасными, поскольку вы самостоятельно сможете контролировать передвижение ваших средств. Это могут быть:

  • веб-кошельки;
  • бумажные;
  • мобильные;
  • настольные;
  • аппаратные кошельки.

Веб-кошельки – они хранятся в вашем браузере. Доступ к учетной записи можно получить с любого устройства введя свой личный ключ.

Аппаратные кошельки считаются наиболее безопасным способом хранения криптовалюты. Это специальные устройства, по внешнему виду напоминающие флешки, которые не имеют доступа к Интернету, поэтому хакеры не могут удаленно получить доступ к счету.

Мобильные кошельки можно установить на смартфон или планшет. Существует огромное количество таких кошельков, но вам необходимо тщательно их выбирать, обращая внимание на их безопасность и подлинность. Перед установкой кошелька обязательно ознакомьтесь с отзывами. Кроме того, рекомендуется загружать приложения с сайта разработчика, что исключит вероятность загрузки поддельного приложения.

Настольный кошелек представляет собой специальную программу, которая устанавливается прямо на ваш компьютер. На данный момент существует несколько таких программ. Выбор будет зависеть от того, какую криптовалюту вы хотите хранить, и операционной системой вашего ПК. Вы можете пользоваться таким кошельком только при наличии подключения к Интернету. Но поскольку ключи хранятся на самом компьютере, существует вероятность кражи, если мошенник завладеет вашим компьютером.

Бумажные кошельки означают, что вы распечатываете свой открытый и закрытый ключи на листе бумаги. Таким образом, криптовалюта хранится в автономном режиме, но вы всегда можете подключиться к сети с любого устройства и ввести свои ключи. Хранение криптовалюты на бумаге чем-то напоминает хранение денег под кроватью.

Таким образом,  некастодиальный кошелек является самым простым способом использования криптовалюты и не требует никаких знаний от пользователя, но он очень небезопасен. Если вы планируете хранить большие суммы денег, лучше выбрать легкий кошелек.

Полиция Великобритании: за последние два года было выявлено 562 случая шантажа, связанного с биткоинами.

Недавно полиция Соединенного Королевства сообщила, что начиная с 2018 года она получила сотни жалоб на шантаж, связанный с биткоинами. Согласно заявлению от 19 марта, аналитический центр «Парламент-стрит» проанализировал работу 13 полицейских округов за последние два года и обнаружил 562 сообщения о шантажистах, требующих выплат в  криптовалюте.

Кроме того, в отдельных областях всплеск шантажа был массовым. Если в 2018 году полиция северного Йоркшира зарегистрировала лишь шесть инцидентов, то в 2019 году было получено уже 115 подобных заявок, говорится в подробном заявлении.

В качестве примера был приведен случай, когда хакер заблокировал все бизнес-данные пользователя, а затем потребовал биткоины в качестве платы за разблокировку данных. Он  угрожал увеличить стоимость за восстановления, если жертва не заплатит в течение определенного периода времени. Еще одной довольно распространённой среди преступников схемой были угрозы  афишировать личную информацию, если жертва не отправит средства в BTC.

Согласно проведённому анализу, в нескольких регионах наблюдался особенно высокий уровень преступности, связанной с биткоинами. В их числе 89 учетных записей из полиции Большого Манчестера, 82 из Хартфордшира и 21 из Лестершира.

«Растущая волна цифровых финансовых преступлений вызывает страх у потребителей, которые уже и так остро осознают риск мошенничества и шантажа со стороны злоумышленников», — заявил в заявлении генеральный директор Retail Financial Consulting Эндрю Мартин. Он добавил:

Эти инциденты являются подтверждением высоких рисков, связанных с онлайн-валютами, которые зачастую являются для третьих лиц доступным способом вымогать деньги у жертв.

Мартин также добавил записку на будущее. «Двигаясь вперед, пришло время крупным банкам признать, что агрессивный толчок к безналичному расчету заставляет многих людей экспериментировать с новыми формами инвестиций, многие из которых сопряжены со значительными рисками».

Важно отметить, что по результатам статистики, шантаж, связанный с криптовалютами, составил около 4% всех попыток шантажа в Великобритании в период между 2018 и 2019 годами. Остальные 96% случаев касались традиционной бумажной валюты. Помимо вымогательства, есть и другие виды нелегальной деятельности, от которых защищает кошелек AMLSafe. Их можно посмотреть по ссылке

Россия вносит поправки в закон о криптовалюте

Причиной внесения поправок в действующее законодательство стало увеличение объема криптовалюты в теневой экономике в 2 раза за 4 года. Это было связанной с незаконным оборотом наркотиков, оружия и переводами цифровых активов, полученных незаконными методами или в ходе противоправных действий. Поэтому с целью урегулирования процессов использования криптовалюты Российская Федерация вносит поправки в законы по борьбе с отмыванием денег и взяточничестве с использованием цифровых валют.

Взятки в криптовалюте

Впервые информация о взятках с использованием Биткоина и других цифровых валют активно заговорили после появления в СМИ информации о том, что якобы сотрудники Федеральной службы безопасности России (ФСБ) вымогали взятку на кошелек криптовалют BTC в размере 1 000 000 американских долларов от одного российского предпринимателя. Эта история произошла весной 2019 года.

Уже в конце 2019 года, Верховный судом России понятие «криптовалюта» было включено в статьи 174 и 174.1 Уголовного кодекса России. В данных статьях говорится о наказании за легализацию преступных доходов и получении взяток в криптовалюте, наравне с бумажной валютой и другими ценными активами.

Памятка! Кошелек AMLSafe сохраняет чистоту ваших криптовалют.

Кража криптовалюты, взлом кошельков и отмывание денег

В новости также попала информация о том, что сотрудники ФСБ якобы были причастны к воровству криптовалюты на 450 000 000 долларов с Wex, одной из крупнейших в мире онлайн-бирж. Wex был ответвлением BTC-e, который передавал информацию по переводам биткоинов и адресам кошельков в российское подразделение военной разведки.

BTC-e в конечном итоге закрыли в 2017 году в рамках первой в своем роде совместной операции правоохранительных органов и нескольких ведомств по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США, за отмывание 4 миллиардов долларов в криптовалюте.

Скандал на этом не закончился и вскоре хакерский вирус («хайли лайкли» из России) был найден на компьютерах сотрудников токийской биржи Coincheck, взломанной в январе 2018 года. Как следствие – украдены 500 миллионов токенов NEM на сумму около 530 миллионов долларов. Это крупнейшая кража за всю историю существования криптовалютных бирж.

В 2019 году Верховный суд России признал кражу криптовалюты уголовным преступлением, что повлекло за собой внесение новых поправок в урегулирование нормативного законодательства о цифровой валюте. Далее суд дал указание Центральному банку Российской Федерации внести поправки, касающиеся криптовалют, в законы о борьбе с отмыванием денег.

17 февраля 2020 года были опубликованы новые поправки в закон «О цифровых финансовых активах». Теперь любая криптовалютная транзакция классифицируется, как потенциальный риск отмывания денег, а счета могут попадать в категорию «сомнительных транзакций». Помимо всего прочего, согласно новым поправкам, кошелек криптовалют со всеми активами на нем, может быть заморожены на момент следствия по делам о противозаконности получения цифровых средств.

AMLSafe является первым криптовалютным кошельком, показывающим, что ваши цифровые активы не связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма. AMLSafe доступен для скачивания в Google Store.  

Центральный банк и ФСБ также установили запрет на использование криптовалюты в качестве метода оплаты. В целях деанонимизации всех пользователей криптовалюты, регулирование допускает обмен криптовалют на рубли в специальных точках обмена.

Россия вносит поправки в свое законодательство о цифровой валюте совместно с Евразийским экономическим союзом и странами БРИКС. Это позволит выиграть время для изучения рынка криптовалюты, а также разработать новые поправки с целью регулирования криптовалютного рынка. Вместе с этим создаются новые способы для стимулирования инноваций в облачных платформах и мобильных цифровых платежных решениях с использованием Биткоина и другой цифровой валюты.

Анализ блокчейна помог закрыть «темный сайт Мистера Дарка»

Голландский гражданин, известный как «Mr. Dark», который смог получить 1,6 млн. долларов от видео с изнасилованиями и детской порнографией используя криптовалюты, был обвинен федеральным судом присяжных округа Колумбия.

32-летний Майкл Рахим Мохаммед управлял веб-сайтом «Темные скандалы», который с 2012 года работал как в даркнете, так и в обычной сети. На сервере было размещено более 2000 видео и изображений и отмечено, что он предлагает «реальные видео шантажа и сексуального насилия со всего мира».

Условия работы «темного» сайта

Пользователи могли платить за нелегальный контент, доставляемый в виде «пакетов» для скачивания, с помощью Bitcoin или Ethereum, а также загружать свои собственные видео в библиотеку. Всего на сайт поступило 1650 депозитов криптовалют, в том числе 188 биткоинов и 26,7 эфира.

Согласно требованиям, запрещались «фальшивые, любительские, постановочные или уже отснятые фильмы». Правила настаивали на «реальном насилии» и указывали на предпочтение «материалам собственного производства».

Связь с крипто-кошельками

В то время как криптовалюта помогла финансировать сайт, она также зафиксировала детали преступления на блокчейне.

Правоохранительные органы смогли отследить 303 BTC и ETH кошельков криптовалют, с которых проводились оплаты сайту. Для этого они использовали сложное программное обеспечение для отслеживания транзакций от Chainalysis. И хотя не у всех есть доступ к подобному сервису, его основные функции также используются в AMLSafe, который автоматически проверяет активы на связь с подобной преступной деятельностью.

Рассматривается вопрос о том, чтобы все конфискованные средства, полученные незаконным путем, были распределены между жертвами, которые пострадали от деятельности сайта. Также отмечается, что многие счета были открыты исключительно для одной транзакции (оплаты Мистеру Дарку) и проходили неполную проверку KYC. Но анализ помог выявить и другие незаконные адреса: «С этих счетов проводились многочисленные платежи на другие сервисы даркнета. Эти сервисы были еще раньше отмечены аналитическими компаниями блокчейна, что позволило правоохранительным органам выявлять незаконные транзакции».

Darknet больше не такой темный

Портал был закрыт после того, как было начато международное расследование с участием американских следователей, Национальной полиции Нидерландов, Европола и Федеральной уголовной полиции Германии.

Майкл Рахим Мохаммед был обвинен в распространении детской порнографии и других материалов запрещенного характера.

Шеф Дон Форт из отдела уголовного расследования IRS отметил, что этот случай должен послужить предупреждением другим преступникам о том, что чиновники могут пролить свет на даркнет: «Преступники, вы должны знать, если вы оставите цифровой след, мы найдем вас. Если вы эксплуатируете наших детей, мы посадим вас за решетку. Если вы думали, что вы анонимны, подумайте еще раз. Темная сеть сегодня не так темна из-за напряженной работы IRS-CI и наших партнерских агентств».

Хотя крипто активы преступного сервиса были конфискованы, ими могли расплачиваться до этого. Поэтому, чтобы обычные пользователи не получили такой «темной» цифровой валюты, важно пользоваться сервисами с проверкой на связь с незаконной деятельностью, как у крипто кошелька AMLSafe.

Другие методы использования биткоина

Это далеко не первый известный случай использования криптовалют в качестве инструмента криминальной или теневой деятельности. Главная проблема незаконных денег заключается в необходимости объяснения контрольно-надзорным органам их происхождения. Особенно вызывают подозрения безработные граждане, у которых дорогие автомобили, огромные особняки и полный кошелек криптовалют. Как только налоговая служба потребует предоставить отчет, вряд ли она его получит.

Из-за того, что наличные средства практически невозможно отследить, возникает вполне резонный вопрос – как превратить в наличность «грязные» деньги? В большинстве стран Европы или США, даже за крупными наличными суммами граждан наблюдается повышенное внимание, поэтому важность их отмывки очень актуальна. Для этого используют трехступенчатую систему «размещение-запутывание-интеграция».

Таким образом, незаконные фиатные средства сначала переводят в криптовалюту. После этого, актив разбивают и делают большое количество переводов на разные блокчейн-адреса, чтобы скрыть изначальное происхождение средств, так называемый «кошелек ноль». И только на последнем этапе такие средства интегрируют в одном кошельке и выводят в легальный фиат. Темные предприниматели зачастую инвестируют деньги в недвижимость, после чего имеют возможность получить еще более чистые деньги. Однако, спецслужбы все чаще пресекают такие попытки и теперь мошенникам все сложнее скрыться от правосудия в Даркнете.

Напомним, чтобы не связаться с незаконным адресом в блокчейне и не попасть под подозрение спецслужб, рекомендовано использовать AMLSafe – первый в мире криптокошелек с автоматической АМЛ-проверкой активов.

Первоисточник: https://www.ice.gov/news/releases/dutch-national-charged-takedown-obscene-website-selling-over-2000-real-rape-and-child

Как китайские умельцы отмывали биткоин на миллионы долларов

Пока весь мир занят проблемами с Covid-19, некоторые жители «поднебесной» думают, как пополнить свой криптокошелек. Интересную информацию предоставил аналитический портал CipherTrace, который провел глубокий анализ и расследование о том, как 2 жителя Китая, смогли отмыть криптовалют на сумму около 100 миллионов долларов. В США их обвинили в том, что эти средства были предварительно добыты незаконным путем — через взлом криптовалютных бирж.

Внимание! Забегая наперед, стоит отметить, что избежать подобных ситуаций поможет сервис AMLSafe, который проверяет криптовалюты на причастность к незаконной деятельности.

Anti MoneyLaundering

Экскурс в историю

Несмотря на сложную схему по отмыванию, весь путь махинации все же удалось проследить. OFAC – Управление по контролю за иностранными активами Министерства США предоставило доказательства о причастности 2-х граждан Китая к мошенническим действиям, а именно ко взлому бирж криптовалют. Также 2-го марта стало известно, что Ли Цзядун и Тянь Иньин имели связи с командой хакеров Lazarus. Эта группировка обвиняется в работе в интересах Северной Кореи.

Учитывая данные казначейства «штатов», всего со взломанных бирж было украдено криптовалюты на сумму в 234 миллиона долларов. Из них 100 миллионов были переведены на единый кошелек криптовалют через запутанную сеть разных банков и серверов (в том числе зарегистрированных и в Северной Корее).

Схема отмывания

Чтобы оставаться незамеченными, китайские мошенники все тщательно спланировали и применили схему «peel chains», что дословно переводится как «слоистые цепи». Она и позволила мошенникам провернуть «отмывку» обойдя систему безопасности бирж. Подельники создали целую цепь биткоин кошельков, через которую криптовалюта проходила на смежные адреса. После каждого перевода, небольшой остаток на счете, в размере 1-5 биткоинов, переводился на криптобиржу.

Таким образом, в схеме было задействовано 146 блокчейн кошельков,  с каждого из которых на биржу попадала какая-то часть монет. В итоге  общая сумма составила 100 миллионов в долларовом эквиваленте, и для этой махинации было использовано всего 2 криптобиржи.

Почему процедура KYC не сработала?

KYC (Know Your Customer, знай своего клиента) — процедура, которую исмользуют в финансовых институтах для установления личности контрагента перед совершением денежной транзакции.

Для прохождения процедуры KYC зачастую необходимо только документы удостоверяющие личность и адрес проживания, а также подтверждение владельца документа посредством «FaceID». Для этого необходимо сфотографироваться с развернутым паспортом, чтобы сравнить фотографию в паспорте с его владельцем.

Чтобы обмануть службу KYC криптовалютных бирж, мошенникам пришлось прибегнуть к обыкновенному фотошопу. Они продумали все до мелочей и даже подошли к ней с долей творчества. Как выяснилось позднее, помимо ложных персональных данных, которые были предоставлены для идентификации, тела и головы также не соответствуют друг другу — они принадлежат разным людям.

Аналогичным образом Ли связал банковские счета в разных банках со своим счетом на бирже. После отмывания денег он совершил в эти банки около 2000 депозитов на общую сумму 32 848 567 долларов США.

Чем это опасно?

После выявления схемы отмывания и связи средств с предыдущим взломом бирж, все активы злоумышленников, которые сейчас находятся во владении физических или юридических лиц США, должны быть заблокированы и переданы в OFAC.

Кроме того, все лица, которые совершают сделки с Тяньем и Ли или санкционированными адресами их кошельков, могут попасть под расследование или стать нарушителями санкций.

113 счетов виртуальных активов, связанных с этими кражами и процессами отмывания денег могут быть конфискованы службами США. Такое право объясняется тем, что эти противоправные действия затронули фин. сервисы с клиентами и счетами из США.

Заключение

Компания Chainalysis отметила, что прошлый 2019 год стал рекордным по хакерским атакам, которые были совершены по отношению к криптовалютам.

С одной стороны, FATF опубликовала новые AML-правила для регулирования деятельности в сегменте цифровых валют. Согласно соответствующим законам все криптовалютные биржи должны устанавливать личность получателя и отправителя цифровых активов.

В тоже время, KYC не является панацеей и абсолютной системой безопасности. В ней есть и свои слабые места, собственно как и показали злоумышленники из Китая.

Такой сервис как AMLSafe проводит проверку указанного крипто кошелька с базой незаконных адресов. Это позволяет пользователю не получать средств замешанных в подобных махинациях.

Сервис AMLSafe сводит риски до минимума. Перед отправкой средств, обязательно рекомендуется воспользоваться им для выявления незаконной деятельности связанной с крипто кошельком. В противном случае, можно не только потерять свои цифровые активы, но и получить намного больше проблем с законом.

По материалам https://ciphertrace.com/chinese-linked-dprk-laundering-analysis/